东江网热门内容: 东江时报 今日惠州 东江传媒 图片聚焦

自由理财师3.1版本正式发布打造中国理财师创业孵化基地

时间:2017-08-17 16:15   来源: 百度    作者:谷小金

(原标题:自由理财师3.1版本正式发布 打造中国理财师创业孵化基地)

2017年7月理顾金融——自由理财师3.1版本正式发布,为打造中国独立理财师创业孵化基地,助力行业创新再发力!

根据研究机构数据显示,目前中国家庭财富全球排名第三,仅次于美国和日本,在2000到2016年间,中国人均财富从5670美元增长到22864美元,预计2020年我国居民可支配收入总量将超过200万亿元。不断增长的高净值人群,使得财富管理的需求变得日益旺盛,客户的个性化理财需求和对专业性提出的更高要求,让中国传统财富管理机构的理财师们职业生涯正面临着巨大的挑战和压力,同时也被自身存在的三大痛点束缚着。

??痛点一:专业性不够、知识储备不足

面对快速变化的客户需求,不断更迭的理财模式和行业升级,理财师需要不断充实自己的知识体系,宏观经济、政策方向、市场动态、资讯获取、产品分析等无一不是理财师展业中必须实时关心和学习的内容,客情维护、销售技巧等也是理财师进阶不可或缺的硬技能。而传统金融机构对销售业绩的重视程度远远高于对理财师职业发展的重视,这些知识的获取,成长的渴望,都是理财师心里的痛。

自由理财师APP倾力打造理顾学院板块,一是邀请行业大咖及最优秀的Top Sells来做分享,帮助理财师提升专业知识及销售技能;二是构建财富管理基础知识的视频培训体系;三是提供权益类、股权类产品的线上路演,帮助理财师的客户更快的接纳产品。同时平台精选对理财师有帮助的行业资讯,快速了解行业动态,把握市场脉搏。

痛点二:获客难度大,客户管理维护不高效

在理财师的工作中,管理维护客户关系可以说要花费相当的时间和精力,而客户资产配置多元化需求又需要理财师花费更多的时间和精力挑选理财产品来满足客户个性化的新需求,导致没有时间和精力拓展新客户又易造成已有客户的不满,甚至丢失客户的可能。

痛点三:产品单一,无法满足客户个性化需求

目前国内金融行业分业经营的现状让各家机构的产品各自为营,任意一家机构的产品都不够全面,而多数理财师受雇于传统机构,在为不同需求和风险偏好的客户做资产配置时,依赖传统机构提供的产品,对市面上产品信息掌握不及时,很难真正完成配置方案。而对于另一些优秀的理财师来说,他们手上一般会有几十上百个客户,而每个客户的理财需求都不一样,为了满足每个客户资产配置多元化需求,他们需要花费大量时间去寻找各类理财产品,如果缺乏足够丰富的理财产品满足高净值客户全权委托的资产配资需求,就只能无奈的放弃一部分客户。

自由理财师APP提出优质资产F50的概念,涵盖阳光私募、私募股权、保险、公募基金、固定收益类信托资管、海外资产等各大类资产,满足客户的多元化需求,同时利用互联网技术打造在线交易及佣金结算系统。